ເຂົ້າໃຈປະເພດຕ່າງໆຂອງໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ

ສະຫະລັດອາເມລິກາມີລະບົບການອອກໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີ່ສັບສົນຫຼາຍທີ່ຄວບຄຸມກິດຈະກໍາຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນຜູ້ທີ່ເຂົ້າຮ່ວມກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ. ມີຫຼາຍປະເພດຂອງໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນຢູ່ໃນສະຫະລັດທີ່ຖືກຄວບຄຸມໂດຍລັດຖະບານກາງແລະອໍານາດການປົກຄອງຂອງລັດ.

ໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນຄັ້ງທໍາອິດແມ່ນໃບອະນຸຍາດຂອງນາຍຫນ້າຫຼັກຊັບໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC) ໃນສະຫະລັດແລະອະນຸຍາດໃຫ້ນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດໃນການແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບໃນສະຫະລັດ.

ໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີສອງແມ່ນໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າຈໍານອງໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍສໍານັກງານການປົກປ້ອງທາງດ້ານການເງິນຜູ້ບໍລິໂພກ (BCFP) ແລະອະນຸຍາດໃຫ້ນາຍຫນ້າຈໍານອງໃນການເຈລະຈາການຈໍານອງສໍາລັບບຸກຄົນແລະທຸລະກິດໃນສະຫະລັດ.

ໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີສາມແມ່ນໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າປະກັນໄພໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ປະກັນໄພຂອງລັດແລະອະນຸຍາດໃຫ້ນາຍຫນ້າປະກັນໄພສາມາດເຈລະຈານະໂຍບາຍປະກັນໄພສໍາລັບບຸກຄົນແລະທຸລະກິດໃນສະຫະລັດ.

ໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີ່ສີ່ແມ່ນໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າການລົງທຶນໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍອົງການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະກໍາການເງິນ (FINRA) ແລະອະນຸຍາດໃຫ້ຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍການລົງທຶນໃນການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບສະຫະລັດ, ພັນທະບັດ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆໃນສະຫະລັດ.

ສຸດທ້າຍ, ໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີ່ຫ້າແມ່ນໃບອະນຸຍາດທີ່ປຶກສາການລົງທຶນໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍ SEC ແລະອະນຸຍາດໃຫ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນແລະການບໍລິການແກ່ບຸກຄົນແລະທຸລະກິດໃນສະຫະລັດ.

ສະຫລຸບລວມແລ້ວ, ສະຫະລັດມີລະບົບການອອກໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນທີ່ສັບສົນຫຼາຍທີ່ຄວບຄຸມກິດຈະກໍາຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນຜູ້ທີ່ເຂົ້າຮ່ວມກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ. ປະເພດຕົ້ນຕໍຂອງໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນແມ່ນໃບອະນຸຍາດຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍຫຼັກຊັບສະຫະລັດ, ໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າຈໍານອງສະຫະລັດ, ໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າປະກັນໄພສະຫະລັດ, ໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າການລົງທຶນແລະໃບອະນຸຍາດທີ່ປຶກສາການລົງທຶນໃນສະຫະລັດ.

ວິທີການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ

ໃນສະຫະລັດອາເມລິກາ, ການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນແມ່ນເປັນບາດກ້າວທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ຕ້ອງການເຮັດວຽກໃນຂະແຫນງການເງິນໃນສະຫະລັດ. ໃບອະນຸຍາດແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍອົງການຄຸ້ມຄອງການເງິນຂອງສະຫະລັດ, ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC) ໃນສະຫະລັດ. ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ, ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຕອບສະຫນອງເງື່ອນໄຂແລະຂັ້ນຕອນຈໍານວນຫນຶ່ງໃນສະຫະລັດ.

ທໍາອິດ, ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາແລະປະສົບການຂອງສະຫະລັດ. ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງມີລະດັບວິທະຍາໄລຫຼືລະດັບປະລິນຍາຕີໃນສາຂາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເງິນຂອງສະຫະລັດ, ເຊັ່ນ: ການບັນຊີ, ການເງິນສະຫະລັດ, ເສດຖະສາດ, ຫຼືການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຂອງສະຫະລັດ. ຜູ້ສະໝັກຕ້ອງມີປະສົບການຢ່າງໜ້ອຍ XNUMX ປີໃນຂະແໜງການເງິນໃນສະຫະລັດ.

ຕໍ່ໄປ, ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງໃບອະນຸຍາດໃນສະຫະລັດ. ການສອບເສັງປົກກະຕິແລ້ວແມ່ນບໍລິຫານໂດຍອົງການຫຼັກຊັບອາເມລິກາ (FINRA) ໃນສະຫະລັດ. ການສອບເສັງຖືກອອກແບບເພື່ອປະເມີນຄວາມຮູ້ ແລະທັກສະຂອງຜູ້ສະໝັກກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນການເງິນຂອງສະຫະລັດ, ກົດລະບຽບຂອງສະຫະລັດ ແລະການປະຕິບັດທຸລະກິດ.

ສຸດທ້າຍ, ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຍື່ນຄໍາຮ້ອງຂໍໃບອະນຸຍາດໃຫ້ SEC ໃນສະຫະລັດ. ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຈະຕ້ອງປະກອບມີລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບຜູ້ສະຫມັກໃນສະຫະລັດ, ລວມທັງປະສົບການແລະຄຸນສົມບັດຂອງເຂົາເຈົ້າຢູ່ໃນສະຫະລັດ. SEC ຈະທົບທວນຄືນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກແລະກໍານົດວ່າຜູ້ສະຫມັກມີຄຸນສົມບັດທີ່ຈະໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດຢູ່ໃນສະຫະລັດ.

ເມື່ອຄໍາຮ້ອງສະຫມັກໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໃນສະຫະລັດ, ຜູ້ສະຫມັກຈະໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນແລະສາມາດເລີ່ມຕົ້ນເຮັດວຽກໃນອຸດສາຫະກໍາການເງິນໃນສະຫະລັດ.

ຂໍ້ດີແລະຂໍ້ເສຍຂອງປະເພດຕ່າງໆຂອງໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດແມ່ນຫຍັງ

ຂໍ້ກໍານົດດ້ານລະບຽບການທີ່ຈະໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດແມ່ນຫຍັງ

ໃນສະຫະລັດອາເມລິກາ, ຂໍ້ກໍານົດດ້ານກົດລະບຽບສໍາລັບການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນແຕກຕ່າງກັນໄປຕາມລັດແລະປະເພດຂອງໃບອະນຸຍາດໃນສະຫະລັດ. ໂດຍລວມແລ້ວ, ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຕອບສະຫນອງການສຶກສາ, ປະສົບການ, ແລະຄວາມຕ້ອງການການສຶກສາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ.

ຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາອາດຈະປະກອບມີລະດັບວິທະຍາໄລ, ໃບຢັ້ງຢືນ, ຫຼືຫຼັກສູດສະເພາະຂອງສະຫະລັດ. ຄວາມຕ້ອງການປະສົບການອາດຈະປະກອບມີຕໍາແໜ່ງອາວຸໂສໃນອຸດສາຫະກໍາການເງິນ ຫຼືຕໍາແໜ່ງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດ. ຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາຕໍ່ເນື່ອງອາດຈະລວມເອົາວິຊາສະເພາະ ແລະ ການສອບເສັງປົກກະຕິໃນສະຫະລັດ.

ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຕອບສະຫນອງການກວດສອບປະຫວັດຄວາມເປັນມາແລະການລາຍງານທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນໃນສະຫະລັດ. ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງໃບອະນຸຍາດແລະໄດ້ຮັບການປະກັນໄພຄວາມຮັບຜິດຊອບດ້ານວິຊາຊີບໃນສະຫະລັດ.

ຂໍ້ກໍານົດກົດລະບຽບສໍາລັບການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດແມ່ນເຄັ່ງຄັດແລະອາດຈະແຕກຕ່າງກັນໄປຕາມລັດແລະປະເພດໃບອະນຸຍາດ. ຜູ້ສະໝັກໃນສະຫະລັດຕ້ອງຕອບສະໜອງໄດ້ຕາມຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາ, ປະສົບການ ແລະການສຶກສາຕໍ່ເນື່ອງຂອງສະຫະລັດ, ລວມທັງການກວດສອບປະຫວັດຄວາມເປັນມາຂອງສະຫະລັດ ແລະຄວາມຕ້ອງການລາຍງານການເງິນສ່ວນຕົວ. ຜູ້ສະຫມັກຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງໃບອະນຸຍາດແລະໄດ້ຮັບການປະກັນໄພຄວາມຮັບຜິດຊອບດ້ານວິຊາຊີບໃນສະຫະລັດ.

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດແມ່ນຫຍັງ

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທາງດ້ານການເງິນໃນສະຫະລັດອາເມລິກາແຕກຕ່າງກັນໄປຕາມປະເພດໃບອະນຸຍາດແລະປະເພດນິຕິບຸກຄົນ. ໃບອະນຸຍາດຂອງສະຫະລັດທົ່ວໄປທີ່ສຸດແມ່ນໃບອະນຸຍາດຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍຫຼັກຊັບສະຫະລັດ, ໃບອະນຸຍາດນາຍຫນ້າ-ຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍສະຫະລັດ, ແລະໃບອະນຸຍາດທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຂອງສະຫະລັດ. ຄ່າ​ໃຊ້​ຈ່າຍ​ທີ່​ກ່ຽວ​ຂ້ອງ​ກັບ​ໃບ​ອະ​ນຸ​ຍາດ​ເຫຼົ່າ​ນີ້​ອາດ​ຈະ​ລວມ​ທັງ​ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ຄໍາ​ຮ້ອງ​ສະ​ຫມັກ​, ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ການ​ຝຶກ​ອົບ​ຮົມ​, ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ການ​ທົດ​ສອບ​, ແລະ​ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ໃບ​ອະ​ນຸ​ຍາດ​ປະ​ຈໍາ​ປີ​. ຄ່າ​ທໍາ​ນຽມ​ຄໍາ​ຮ້ອງ​ສະ​ຫມັກ​ສາ​ມາດ​ມີ​ແຕ່ $50 ກັບ​ຫຼາຍ​ກວ່າ $200, ຂຶ້ນ​ກັບ​ປະ​ເພດ​ຂອງ​ໃບ​ອະ​ນຸ​ຍາດ​ແລະ​ປະ​ເພດ​ຂອງ​ຫນ່ວຍ​ງານ​ໃນ​ສະ​ຫະ​ລັດ​ອາ​ເມລິ​ກາ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຝຶກອົບຮົມສາມາດຕັ້ງແຕ່ສອງສາມຮ້ອຍຫາຫຼາຍພັນໂດລາໃນສະຫະລັດ. ຄ່າທຳນຽມການທົດສອບສາມາດຕັ້ງແຕ່ 60 ໂດລາ ຫາ ຫຼາຍກວ່າ 200 ໂດລາ. ຄ່າທໍານຽມໃບອະນຸຍາດປະຈໍາປີສາມາດຕັ້ງແຕ່ສອງສາມຮ້ອຍຫາຫຼາຍພັນໂດລາໃນສະຫະລັດ.