Navigation

ຈຸດປະສົງຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມທະນາຄານ ຫຼື ສະຖາບັນການເງິນແມ່ນຫຍັງ? ບົດບາດຂອງລາວແມ່ນຫຍັງ

ການນໍາສະເຫນີ

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມມີບົດບາດສໍາຄັນໃນຂະແຫນງການທະນາຄານແລະການເງິນ. ມັນຮັບຜິດຊອບເພື່ອຮັບປະກັນວ່າທະນາຄານ ແລະສະຖາບັນການເງິນປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ໃນບົດຄວາມນີ້, ພວກເຮົາຈະພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດກ່ຽວກັບບົດບາດຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມແລະຄວາມສໍາຄັນຂອງມັນໃນການຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມແລະຄວາມປອດໄພໃນຂະແຫນງການເງິນ.

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມແມ່ນຫຍັງ?

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມ, ທີ່ເອີ້ນກັນວ່າການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ, ແມ່ນພະແນກຫຼືຫນ້າທີ່ພາຍໃນທະນາຄານຫຼືສະຖາບັນການເງິນທີ່ຮັບຜິດຊອບໃນການຮັບປະກັນວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍ, ກົດລະບຽບແລະມາດຕະຖານໃນປະຈຸບັນ. ບົດບາດຕົ້ນຕໍຂອງມັນແມ່ນການປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມແລະປົກປ້ອງບໍລິສັດຈາກການລົງໂທດທາງດ້ານກົດຫມາຍແລະຊື່ສຽງໃນທາງລົບ.

ຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມ

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມມີຄວາມຮັບຜິດຊອບທີ່ສຳຄັນຫຼາຍຢ່າງ, ລວມທັງ:

ຮັບປະກັນວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ບັງຄັບຢູ່ໃນປະເທດທີ່ຕົນດຳເນີນງານ.
ສ້າງ ແລະ ປະຕິບັດນະໂຍບາຍ ແລະ ລະບຽບການພາຍໃນ ເພື່ອຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມ.
ຕິດຕາມກວດກາກິດຈະກໍາຂອງບໍລິສັດສໍາລັບອາການໃດໆຂອງການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ.
ຝຶກອົບຮົມ ແລະ ສຶກສາອົບຮົມພະນັກງານກ່ຽວກັບລະບຽບການ ແລະ ນະໂຍບາຍພາຍໃນ.
ດໍາເນີນການກວດສອບພາຍໃນເພື່ອປະເມີນການປະຕິບັດຕາມບໍລິສັດ.
ເຮັດວຽກກັບຜູ້ຄວບຄຸມແລະຜູ້ຄວບຄຸມເພື່ອຮັບປະກັນບໍລິສັດຕອບສະຫນອງຂໍ້ກໍານົດກົດລະບຽບ.

ຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມ

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມມີບົດບາດສໍາຄັນໃນຂະແຫນງການທະນາຄານແລະການເງິນສໍາລັບເຫດຜົນຈໍານວນຫນຶ່ງ:

1. ການປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ

ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນຮ້າຍແຮງຕໍ່ທະນາຄານ ຫຼື ສະຖາບັນການເງິນ, ລວມທັງການປັບໃໝ, ການລົງໂທດທາງກົດໝາຍ, ການສູນເສຍທາງການເງິນ ແລະ ການສູນເສຍຊື່ສຽງ. ພະແນກການປະຕິບັດຕາມແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້ໂດຍການຮັບປະກັນວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດກົດລະບຽບທັງຫມົດ.

2. ການປົກປ້ອງຊື່ສຽງຂອງບໍລິສັດ

ຊື່ສຽງຂອງທະນາຄານຫຼືສະຖາບັນການເງິນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນເພື່ອຮັກສາຄວາມຫມັ້ນໃຈຂອງລູກຄ້າແລະນັກລົງທຶນ. ພະແນກການປະຕິບັດຕາມມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການປົກປ້ອງຊື່ສຽງຂອງບໍລິສັດໂດຍການຮັບປະກັນວ່າມັນປະຕິບັດຢ່າງມີຈັນຍາບັນແລະປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ນີ້ສ້າງຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນຂອງຜູ້ມີສ່ວນຮ່ວມແລະຮັກສາຮູບພາບຂອງບໍລິສັດໃນທາງບວກ.

3. ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເງິນ

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມຍັງປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເງິນໂດຍການຮັບປະກັນວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ການຕໍ່ສູ້ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍແລະກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍອື່ນໆ. ໂດຍການກໍານົດແລະປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້, ພະແນກການປະຕິບັດຕາມຊ່ວຍປົກປ້ອງບໍລິສັດຈາກການສູນເສຍທາງດ້ານການເງິນແລະຜົນສະທ້ອນທາງກົດຫມາຍ.

ຕົວຢ່າງຂອງກໍລະນີສຶກສາ

ເພື່ອເຂົ້າໃຈຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມໄດ້ດີຂຶ້ນ, ໃຫ້ເບິ່ງຕົວຢ່າງບາງກໍລະນີສຶກສາ:

ກໍລະນີສຶກສາທີ 1: ການສໍ້ໂກງເງິນຢູ່ທະນາຄານສາກົນ

ທະນາຄານສາກົນແຫ່ງໜຶ່ງໄດ້ຖືກຈັບກຸມໃນການສໍ້ໂກງເງິນຄັ້ງໃຫຍ່. ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມພົບວ່າທະນາຄານບໍ່ມີການຄວບຄຸມທີ່ພຽງພໍໃນການກວດສອບແລະປ້ອງກັນການຟອກເງິນ. ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຄານໄດ້ຖືກສັ່ງໃຫ້ຈ່າຍຄ່າປັບໄຫມເປັນບັນທຶກແລະໄດ້ຮັບຄວາມເສຍຫາຍຢ່າງຮ້າຍແຮງຕໍ່ຊື່ສຽງຂອງຕົນ. ກໍລະນີນີ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມທີ່ເຂັ້ມແຂງເພື່ອປ້ອງກັນເຫດການດັ່ງກ່າວແລະປົກປ້ອງທຸລະກິດຈາກຜົນສະທ້ອນທີ່ບໍ່ດີ.

ກໍລະນີສຶກສາທີ 2: ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນ

ສະຖາບັນການເງິນໄດ້ຖືກກ່າວຫາວ່າບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນ. ຜູ້ຄວບຄຸມຄົ້ນພົບວ່າສະຖາບັນບໍ່ໄດ້ວາງມາດຕະການທີ່ພຽງພໍເພື່ອປົກປ້ອງຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວຂອງລູກຄ້າ. ດັ່ງນັ້ນ, ສະຖາບັນໄດ້ຖືກປັບໄຫມຢ່າງຫນັກແລະສູນເສຍຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງລູກຄ້າຫຼາຍ. ກໍລະນີນີ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມໃນການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນທີ່ລະອຽດອ່ອນແລະການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ.

ສະຖິຕິກ່ຽວກັບຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມ

ນີ້ແມ່ນບາງສະຖິຕິທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມສໍາຄັນຂອງພະແນກການປະຕິບັດຕາມ:

1. ເພີ່ມຄ່າປັບໃໝສຳລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ

ການປັບໃໝສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນຊຸມປີທີ່ຜ່ານມາ. ການປັບໃໝທະນາຄານແລະສະຖາບັນການເງິນທີ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍບັນລຸເຖິງ 10 ຕື້ໂດລາສະຫະລັດໃນປີ 2020, ເພີ່ມຂຶ້ນ 50% ເມື່ອທຽບໃສ່ປີກາຍ.

2. ຜົນກະທົບຕໍ່ຊື່ສຽງ

ການສໍາຫຼວດພົບວ່າ 78% ຂອງຜູ້ບໍລິໂພກຈະມີໂອກາດຫນ້ອຍທີ່ຈະເຮັດທຸລະກິດກັບທະນາຄານຫຼືສະຖາບັນການເງິນທີ່ມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງກັບການກະແຈກກະຈາຍທີ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມ. ດັ່ງນັ້ນຊື່ສຽງຂອງບໍລິສັດແມ່ນເຊື່ອມໂຍງຢ່າງໃກ້ຊິດກັບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ.

ສະຫຼຸບ

ພະແນກການປະຕິບັດຕາມມີບົດບາດສໍາຄັນໃນທະນາຄານແລະສະຖາບັນການເງິນໂດຍການຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍແລະກົດລະບຽບທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້. ມັນຊ່ວຍປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການປະຕິບັດຕາມ, ປົກປ້ອງຊື່ສຽງຂອງບໍລິສັດແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເງິນ. ຕົວຢ່າງການສຶກສາກໍລະນີແລະສະຖິຕິຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມສໍາຄັນຂອງການມີພະແນກການປະຕິບັດຕາມທີ່ເຂັ້ມແຂງເພື່ອຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມແລະຄວາມປອດໄພໃນອຸດສາຫະກໍາການເງິນ. ໂດຍການລົງທຶນໃນການປະຕິບັດຕາມ, ທະນາຄານແລະສະຖາບັນການເງິນສາມາດເສີມຂະຫຍາຍຊື່ສຽງ, ຫຼີກເວັ້ນການລົງໂທດທາງດ້ານກົດຫມາຍແລະປົກປ້ອງລູກຄ້າແລະນັກລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.